北京率先試點(diǎn)本外幣一體化資金池 吸引更多跨國公司設(shè)立全球或區(qū)域資金管理中心

北京“兩區(qū)”建設(shè)金融領(lǐng)域的政策落實(shí)取得重要進(jìn)展。近日，中國人民銀行、國家外匯管理局決定在深圳、北京開展跨國公司本外幣一體化資金池業(yè)務(wù)首批試點(diǎn)，進(jìn)一步便利跨國公司企業(yè)集團(tuán)跨境資金統(tǒng)籌使用。

“試點(diǎn)是指符合條件的跨國公司集中運(yùn)營管理境內(nèi)外本外幣資金?！比嗣胥y行營業(yè)管理部相關(guān)負(fù)責(zé)人解讀稱，此次試點(diǎn)是對(duì)現(xiàn)有本外幣資金池政策的整合升級(jí)，綜合了兩個(gè)資金池政策優(yōu)勢(shì)，在適度提高準(zhǔn)入門檻的同時(shí)釋放更大的政策紅利，便利跨國公司跨境資金統(tǒng)籌使用。本外幣一體化資金池業(yè)務(wù)試點(diǎn)將進(jìn)一步提升跨國公司跨境資金集中運(yùn)營水平，吸引更多跨國公司在京設(shè)立全球或區(qū)域資金管理中心，助力北京高水平對(duì)外開放。據(jù)悉，北京地區(qū)共有5家跨國公司參與首批試點(diǎn)，包括中國中化集團(tuán)有限公司、中糧集團(tuán)有限公司、中國通用技術(shù)（集團(tuán)）控股有限責(zé)任公司、中國航空工業(yè)集團(tuán)有限公司和殼牌集團(tuán)。

資金池業(yè)務(wù)是跨國企業(yè)集團(tuán)普遍采用的一項(xiàng)資金管理工具，它能夠通過對(duì)集團(tuán)內(nèi)企業(yè)資金的集中調(diào)配和使用，提高資金運(yùn)營效率，并減少對(duì)銀行貸款等集團(tuán)外部融資的依賴，從而降低集團(tuán)整體的融資成本。此前，本幣與外幣跨境資金池業(yè)務(wù)的主管部門不同。其中，外幣跨境資金池業(yè)務(wù)歸外匯管理局管理，人民幣跨境資金池業(yè)務(wù)歸央行管理，同時(shí)兩項(xiàng)業(yè)務(wù)各有自己的業(yè)務(wù)規(guī)則。因此，人民幣跨境支付和外幣資金池處于相互割裂狀態(tài)，企業(yè)無法通過外幣資金池實(shí)現(xiàn)人民幣跨境支付，在進(jìn)行交易時(shí)存在極大阻礙。

近年來，監(jiān)管部門已經(jīng)多次表態(tài)要進(jìn)行本外幣一體化資金池業(yè)務(wù)。2019年3月18日，外匯局發(fā)文規(guī)定“國內(nèi)資金主賬戶可以是多幣種（含人民幣）賬戶，開戶數(shù)量不予限制”，也就是說，基于外匯局規(guī)定的資金池不再僅限于外幣，人民幣資金也可納入跨境資金池管理，即“人民幣入池”。業(yè)內(nèi)人士分析，本外幣合一的跨境資金池為跨國企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)造了更為有利的條件，降低了企業(yè)匯兌成本。

記者獲悉，中化集團(tuán)在試點(diǎn)業(yè)務(wù)備案完成當(dāng)日快速辦理了首筆外幣外債借入業(yè)務(wù)，金額1000萬美元，并將該筆外幣外債資金直接下?lián)苤辆硟?nèi)成員企業(yè)外幣賬戶結(jié)匯使用?！霸圏c(diǎn)整合了人民幣和外幣資金池相關(guān)政策并實(shí)現(xiàn)優(yōu)化升級(jí)，集團(tuán)內(nèi)部跨境資金運(yùn)作便利化程度得到大幅提升?！敝谢瘓F(tuán)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

多家北京試點(diǎn)公司表示，試點(diǎn)豐富了企業(yè)跨境資金風(fēng)險(xiǎn)管控手段，提升了風(fēng)險(xiǎn)防控能力，又提高了資金使用效率，節(jié)約了企業(yè)整體運(yùn)營成本，特別是允許企業(yè)在一定額度內(nèi)意愿購匯，有助于鎖定匯率成本，規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。

備注：數(shù)據(jù)僅供參考，不作為投資依據(jù)。