落實“金改40條”，上海自貿(mào)區(qū)加速金融創(chuàng)新

“金改40條”發(fā)布以來，上海自貿(mào)試驗區(qū)金融創(chuàng)新正提速。

近日，上海自貿(mào)試驗區(qū)發(fā)布了第六批15個金融創(chuàng)新案例。這是“金改40條”推出以來，金融創(chuàng)新案例的首次發(fā)布，聚焦了金融管理部門、金融機構(gòu)和金融要素市場通過深化運用自貿(mào)試驗區(qū)金融創(chuàng)新政策，積極開展金融創(chuàng)新試點所取得的成果。截至目前，上海自貿(mào)區(qū)共發(fā)布了65個金融創(chuàng)新案例。

據(jù)上海市金融辦主任鄭楊介紹，“金改40條”發(fā)布之后，自貿(mào)賬戶業(yè)務(wù)等金融創(chuàng)新試點不斷深入，目前共有42家各類金融機構(gòu)接入分賬核算單元；面向國際的金融交易平臺建設(shè)方面再次有所推進(jìn)，包括啟動人民幣跨境支付系統(tǒng)CIPS一期落戶上海，上海黃金交易所推出黃金滬港通、上海金人民幣集中交易定價的業(yè)務(wù)，上海股權(quán)托管交易中心落地科技創(chuàng)新板等；金融監(jiān)管創(chuàng)新和簡政放權(quán)加快推進(jìn)。

鄭楊還透露，2016年或?qū)⒂幸慌马椖坷^續(xù)落地。比如，已獲國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的上海保險交易所正在籌備中，預(yù)計在今年6月掛牌開業(yè)；同樣在籌建中的中國信托登記有限責(zé)任公司，爭取今年9月掛牌開業(yè)。此外，今年將繼續(xù)推動金融服務(wù)業(yè)對符合條件的民營資本和外資機構(gòu)擴(kuò)大開放，“爭取年內(nèi)拿出上海自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)業(yè)務(wù)和準(zhǔn)入的負(fù)面清單”。

金融監(jiān)管簡政放權(quán)

為落實“金改40條”，包括外匯局上海市分局、上海保監(jiān)局、上海銀監(jiān)局在內(nèi)的金融監(jiān)管部門進(jìn)行了一系列簡政放權(quán)新動作。同時，上海地區(qū)銀行在行業(yè)自律方面作出了進(jìn)一步強化，建立了跨境金融服務(wù)“展業(yè)三原則”同業(yè)規(guī)范機制。

比如，去年12月，外匯局上海市分局出臺了支持自貿(mào)試驗區(qū)“金改40條”發(fā)布后的首個實施細(xì)則，主要內(nèi)容包括區(qū)內(nèi)企業(yè)（不含金融機構(gòu)）實施外債資金意愿結(jié)匯、簡化經(jīng)常項目外匯收支流程等改革創(chuàng)新舉措，體現(xiàn)了外匯管理簡政放權(quán)，由行為監(jiān)管向主體監(jiān)管方式的轉(zhuǎn)變。

今年2月，上海保監(jiān)局出臺了《上海市保險機構(gòu)和高級管理人員備案管理辦法》，將原先已在自貿(mào)試驗區(qū)實施的航運保險營運中心分支機構(gòu)設(shè)立備案制管理、保險支公司高管人員任職資格備案制管理的成功經(jīng)驗復(fù)制推廣至全市范圍，進(jìn)一步簡化其他事項備案材料，為保險市場主體營造了便利的制度環(huán)境。

上海銀監(jiān)局則在今年4月出臺了《進(jìn)一步完善自貿(mào)試驗區(qū)銀行業(yè)市場準(zhǔn)入相關(guān)報告清單》，對截至2015年末銀行機構(gòu)市場準(zhǔn)入相關(guān)報告事項進(jìn)行系統(tǒng)梳理，調(diào)整部分事前報告事項為事后報告事項，探索簡政放權(quán)，提高了監(jiān)管服務(wù)效率。

除此之外，上海銀監(jiān)局還進(jìn)一步深化了創(chuàng)新監(jiān)管互動機制，支持商業(yè)銀行探索業(yè)務(wù)創(chuàng)新，助力實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。今年4月，中國銀行上海市分行等9家上海地區(qū)銀行聯(lián)合制定了《跨境金融服務(wù)展業(yè)三原則同業(yè)規(guī)范實施機制》，就銀行開展跨境金融業(yè)務(wù)審慎管理要求等建立同業(yè)協(xié)調(diào)與自律機制，促進(jìn)了上海市跨境金融服務(wù)合規(guī)開展與公平競爭。該實施機制將在上海自貿(mào)試驗區(qū)先行先試，后續(xù)將視情況復(fù)制推廣至全市所有商業(yè)銀行。

自貿(mào)賬戶功能再拓展

作為上海自貿(mào)試驗區(qū)金融改革中最具創(chuàng)新特色的賬戶載體，自由貿(mào)易賬戶的功能得到了進(jìn)一步完善和延伸，今年以來完成了多個“首單”。

3月25日，交通銀行上海分行與杭州銀行上海分行開展了首單自由貿(mào)易賬戶代理間參合作業(yè)務(wù)。交通銀行上海分行作為直參行，為間參行杭州銀行上海分行開立FTU（同業(yè)機構(gòu)自由貿(mào)易賬戶）資金清算賬戶，而杭州銀行上海分行選擇代客服務(wù)模式，遵循間參分賬清算機制，為客戶提供自由貿(mào)易賬戶相關(guān)金融服務(wù)?！斑@有助于擴(kuò)大自由貿(mào)易賬戶適用范圍和影響力，對希望開展自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)但尚未設(shè)置分賬核算單元的金融機構(gòu)提供業(yè)務(wù)合作機會?！苯煌ㄣy行上海分行相關(guān)人士稱。

與此同時，中國利率互換交易在自貿(mào)區(qū)成功破冰。4月8日，興業(yè)銀行資金營運中心通過中國外匯交易中心自貿(mào)試驗區(qū)交易系統(tǒng)達(dá)成了首筆利率互換交易，拓展了自由貿(mào)易賬戶使用功能及范圍，在利率市場化背景下，實現(xiàn)了自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)市場主體自由競爭和自主定價。

而浦發(fā)銀行上海分行則為落戶上海自貿(mào)試驗區(qū)的上海有色網(wǎng)金屬交易中心的會員辦理了首單自貿(mào)試驗區(qū)大宗商品交易市場跨境電子商業(yè)匯票，拓展了賬戶服務(wù)功能，成功探索了人民幣跨境結(jié)算新模式。

另外，華融資產(chǎn)管理公司上海自貿(mào)試驗區(qū)分公司通過自由貿(mào)易賬戶從境外融入資金用于境內(nèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，拓寬了資產(chǎn)管理公司資金來源渠道。

據(jù)鄭楊透露，截至4月末，自貿(mào)區(qū)共有42家各類金融機構(gòu)接入分賬核算單元系統(tǒng)，累計開設(shè)自由貿(mào)易賬戶約5萬個，累計辦理跨境結(jié)算業(yè)務(wù)折合人民幣超過5萬億元，全口徑本外幣跨境融資宏觀審慎管理逐步推廣到全國。

業(yè)務(wù)、市場、機構(gòu)齊創(chuàng)新

在“金改40條”推動下，上海自貿(mào)試驗區(qū)在金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新、金融市場創(chuàng)新和金融機構(gòu)創(chuàng)新等方面，都涌現(xiàn)了層出不窮的創(chuàng)新典型。

金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新方面，工商銀行上海市分行將“互聯(lián)網(wǎng)+”思維運用于銀企合作新模式，支持自貿(mào)試驗區(qū)跨境電商平臺運營，提供涵蓋本外幣支付結(jié)算、貿(mào)易融資等綜合金融服務(wù)；農(nóng)業(yè)銀行上海市分行、中國銀行上海市分行、建設(shè)銀行上海市分行等則是根據(jù)自貿(mào)試驗區(qū)相關(guān)便利政策和監(jiān)管部門創(chuàng)新互動機制，創(chuàng)新并購貸款、銀團(tuán)貸款等服務(wù)，為支持企業(yè)“走出去”創(chuàng)新跨境金融服務(wù)；此外，太平人壽保險公司成功發(fā)行了國內(nèi)首單保單質(zhì)押貸款資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，通過資產(chǎn)證券化項目運作，盤活了存量保險資產(chǎn)，優(yōu)化了保險投資收益率。

金融市場創(chuàng)新方面，上海黃金交易所推出的“上海金”人民幣集中定價交易，首次實現(xiàn)了以人民幣作為黃金基準(zhǔn)定價貨幣；上海清算所成功發(fā)布了中國信用債指數(shù)，促進(jìn)市場更為合理的投資交易，為監(jiān)管機構(gòu)分析市場發(fā)展態(tài)勢提供量化參考；上海股權(quán)托管交易中心去年12月推出“科技創(chuàng)新板”，已掛牌企業(yè)42家，較好地發(fā)揮了服務(wù)科技型、創(chuàng)新型中小微企業(yè)，為相關(guān)多層次資本市場孵化培育企業(yè)資源的重要功能，也是金融服務(wù)科創(chuàng)中心建設(shè)的一項重要舉措。

而在金融機構(gòu)創(chuàng)新方面，值得一提的是，國內(nèi)首家中外合資再保險經(jīng)紀(jì)公司——江泰再保險經(jīng)紀(jì)公司在滬成立。作為完善再保險產(chǎn)業(yè)鏈的一項重要舉措，公司在獲得保監(jiān)會頒發(fā)經(jīng)營許可后，于去年12月正式開業(yè)，公司設(shè)立旨在服務(wù)國家“一帶一路”戰(zhàn)略，為“走出去”企業(yè)海外項目提供風(fēng)險管理和保險安排服務(wù)。

在保險業(yè)人士看來，中國自保市場也潛力巨大，上海自貿(mào)區(qū)有望成為中國自保公司聚集地。據(jù)江泰再保險經(jīng)紀(jì)公司相關(guān)人士介紹，我國目前只有包括“三桶油”、中國鐵路、中廣核在內(nèi)的5家專屬自保公司，而據(jù)其了解，上海已有多家自保公司在申報中。

備注：數(shù)據(jù)僅供參考，不作為投資依據(jù)。