每筆至少100萬 滬首批住房公積金ABS明正式申購(gòu)

上海首批住房公積金ABS真的來了，不過申購(gòu)的條件可并不低。今天下午，上海國(guó)際信托公司發(fā)布公告稱，上海公積金2015年第一期個(gè)人住房貸款資產(chǎn)支持證券2號(hào)將于明天正式申購(gòu)，每一次申購(gòu)的總金額將不得少于100萬元。

細(xì)則中披露，本次滬公積金第一期個(gè)人住房貸款資產(chǎn)支持證券2號(hào)優(yōu)先級(jí)資產(chǎn)支持證券的基準(zhǔn)利率為5年期以上個(gè)人住房公積金貸款利率3.25%，基本利差申購(gòu)區(qū)間為0.25%至1.25%。

隨后在另外一份發(fā)行的公告中，上海國(guó)際信托公司對(duì)先前（11月27日）公布的上海市公積金管理中心將薄記建檔發(fā)行總額約69.6億元的個(gè)人住房貸款資產(chǎn)用來支持證券2號(hào)（ABS）的申購(gòu)和配售辦法進(jìn)行了詳細(xì)說明。

根據(jù)公告內(nèi)容顯示，本次證券的配售辦法和申購(gòu)條件都主要分為兩個(gè)部分。

在配售方法上，公告顯示：

第一，有效申購(gòu)總金額少于或等于本期資產(chǎn)支持證券的發(fā)行規(guī)模，則每一有效訂單將獲得100%配售。

第二，如果實(shí)際有效申購(gòu)的總金額大于實(shí)際發(fā)行規(guī)模，對(duì)于優(yōu)先級(jí)品種，則對(duì)發(fā)行利率/利差以下的全部合規(guī)訂單進(jìn)行全額的配售，對(duì)等于發(fā)行利率/利差的合規(guī)訂單將按照比例進(jìn)行配售。

而對(duì)于次級(jí)品種，則對(duì)所有有效訂單按照比例配售。同時(shí)薄記管理人有權(quán)按照“核心客戶優(yōu)先原則”進(jìn)行配售。公告中對(duì)“核心客戶”做出了說明，指的是“薄記管理人通過多年合作記錄的具有長(zhǎng)期合作關(guān)系的機(jī)構(gòu)客戶。”

在申購(gòu)條件上，上海國(guó)際信托公司的公告中也主要做出了兩點(diǎn)的具體說明。

首先，每一申購(gòu)利率/利差對(duì)應(yīng)的申購(gòu)總金額是指在最終確定的票面利率/基本利差不低于此申購(gòu)利率/利差（包含該申購(gòu)利率/利差）時(shí)，投資者的最大認(rèn)購(gòu)需求；

其次，對(duì)于每次的申購(gòu)金額方面，公告指出每筆至少需要100萬元。內(nèi)容指出，對(duì)于有限級(jí)資產(chǎn)支撐證券而言，每一申購(gòu)利率/利差對(duì)應(yīng)的申購(gòu)總金額不得少于100萬元人民幣（包含100萬），且是1萬元的整數(shù)倍，不得超過該品種的配售規(guī)模。另就次級(jí)資產(chǎn)支持證券而言，申購(gòu)總金額也是不得少于100萬元（包含100萬），且是1萬元的整數(shù)倍，同樣不得超過該品種的配售規(guī)模。

備注：數(shù)據(jù)僅供參考，不作為投資依據(jù)。